项目背景

在数字化转型的浪潮中，金融机构正积极寻求提高运营效率、改善客户体验并降低成本的方法。传统的纸质流程不仅繁琐，且容易出错，延长处理时间，从而影响客户满意度。为此，客户启动了“无纸化操作与电子表单战略”项目，旨在将所有客户及内部流程从纸质表单全面转型为数字化表单。

面临挑战

1. 系统集成的複杂性：需解决新旧系统之间的技术差异。
2. 用户採纳：需要提升内部和外部用户对电子表单的接受度。
3. 数据准确性与验证：强大的数据校验机制可能增加表单设计难度。
4. 安全性：如何在保护敏感数据的同时不影响用户体验。
5. 合规性：需满足所有监管要求。
6. 变更管理：处理新流程可能导致的角色与职责调整。
7. 反馈循环：有效管理用户反馈，优先处理更新需求。

项目目标

• 数字化转型：将纸质表单转化为具互动性的电子表单，支持在线访问与提交。
• 提升客户体验：为用户提供更便捷的表单填写方式，缩短等待时间。
• 提升运营效率：通过电子表单减少手动数据输入，降低错误率。
• 集成现有工作流：确保数据在现有系统中顺畅流动，提高响应速度。
• 数据准确性：实现源头数据验证，减少后续修正需求。
• 可扩展性：系统支持未来扩展，便于添加新功能和表单。

我们的解决方案

1.我们使用了 AEM Forms，通过3个Phases，超过了一年的时间，成功设计并部署了4张複杂的数字表单，包括：

• 客户资料维护表单：支持客户快速提交资料修改需求。

• 信用卡申请表单：简化申请流程，提升信用卡的批淮效率。

• 客户开户表单：支持客户在开户，银行职员在线审核，缩短开户时间。

• 网上银行申请表单：提供客户自主申请开通网上银行的服务。

2. 流程图

3. 我们方案具有以下的特点：

• 动态电子表单：根据用户输入动态显示相关字段，提升用户体验。
• 多语言支持：支持繁体中文、简体中文及英语，满足不同语言背景用户需求。
• 数据预填充功能：减少用户输入，提高数据准确性。
• 安全性与合规性：实施多层数据加密与访问控制，符合所有监管要求。
• 移动端友好设计：响应式表单设计，支持各类设备。
• 实时数据验证：确保数据准确性并减少后续修正。
• 无缝集成工作流：确保数据高效传递，提高整体工作效率。

项目成果

• 提升效率：处理时间大幅缩短，显著提高客户满意度。
• 降低成本：减少纸质文档使用，推动可持续发展。
• 优化数据准确性：强化源头校验，降低修正率。
• 改善用户体验：提供便捷的表单填写与提交方式，提升服务质量。

结论

该项目实现了卓越成果，助力客户在数字化转型道路上迈出了关键一步。通过与 Leads Technologies 的紧密合作，客户成功构建了高效、灵活的电子表单系统，为未来扩展奠定了坚实基础。