項目背景

在數字化轉型的浪潮中，金融機構正積極尋求提高運營效率、改善客戶體驗並降低成本的方法。傳統的紙質流程不僅繁瑣，且容易出錯，延長處理時間，從而影響客戶滿意度。為此，客戶啟動了“無紙化操作與電子表單戰略”項目，旨在將所有客戶及內部流程從紙質表單全面轉型為數字化表單。

面臨挑戰

1. 系統集成的複雜性：需解決新舊系統之間的技術差異。
2. 用戶採納：需要提升內部和外部用戶對電子表單的接受度。
3. 數據準確性與驗證：強大的數據校驗機制可能增加表單設計難度。
4. 安全性：如何在保護敏感數據的同時不影響用戶體驗。
5. 合規性：需滿足所有監管要求。
6. 變更管理：處理新流程可能導致的角色與職責調整。
7. 反饋循環：有效管理用戶反饋，優先處理更新需求。

項目目標

• 數字化轉型：將紙質表單轉化為具互動性的電子表單，支持在線訪問與提交。
• 提升客戶體驗：為用戶提供更便捷的表單填寫方式，縮短等待時間。
• 提升運營效率：通過電子表單減少手動數據輸入，降低錯誤率。
• 集成現有工作流：確保數據在現有系統中順暢流動，提高響應速度。
• 數據準確性：實現源頭數據驗證，減少後續修正需求。
• 可擴展性：系統支持未來擴展，便於添加新功能和表單。

我們的解決方案

1.我們使用了 AEM Forms，通過3個Phases，超過了一年的時間，成功設計並部署了4張複雜的數字表單，包括：

• 客戶資料维护表單：支持客戶快速提交資料修改需求。

• 信用卡申請表單：簡化申請流程，提升信用卡的批准效率。

• 客戶開戶表單：支持客戶在開戶，銀行職員在線審核，縮短開戶時間。

• 網上銀行申請表單：提供客戶自主申請開通網上銀行的服務。

2. 流程图

3. 我們方案具有以下的特點：

• 動態電子表單：根據用戶輸入動態顯示相關字段，提升用戶體驗。
• 多語言支持：支持繁體中文、簡體中文及英語，滿足不同語言背景用戶需求。
• 數據預填充功能：減少用戶輸入，提高數據準確性。
• 安全性與合規性：實施多層數據加密與訪問控制，符合所有監管要求。
• 移動端友好設計：響應式表單設計，支持各類設備。
• 實時數據驗證：確保數據準確性並減少後續修正。
• 無縫集成工作流：確保數據高效傳遞，提高整體工作效率。

項目成果

• 提升效率：處理時間大幅縮短，顯著提高客戶滿意度。
• 降低成本：減少紙質文檔使用，推動可持續發展。
• 優化數據準確性：強化源頭校驗，降低修正率。
• 改善用戶體驗：提供便捷的表單填寫與提交方式，提升服務質量。

結論

該項目實現了卓越成果，助力客戶在數字化轉型道路上邁出了關鍵一步。通過與 Leads Technologies 的緊密合作，客戶成功構建了高效、靈活的電子表單系統，為未來擴展奠定了堅實基礎。